Als EU Ponders Griechenland, weiter US-Märkte bis zu Halten

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Vor dem Öffnen: Letzte Aktion in der US – Aktienmarkt unterstreicht die Frustration zu versuchen , für einen Pullback warten , bevor Sie Ihr Geld investieren. Trotz erhöhten optimistische Stimmung, hohe Arbeitslosigkeit und Budget Leiden in zahlreichen Ländern haben die Bestände der Lage gewesen , ihren Boden im Frühjahr 2011 zu halten.

Ein möglicher Stolperstein für Aktien und Risikoaktiva ist die anhaltende Schulden Saga in Europa (ein anderer ist Ägypten). Nach dieser morgendlichen Wall Street Journal , sind Diskussionen über einen möglichen Plan im Gange , die Griechenland erlauben würde , aus dem europäischen Rettungsfonds Schulden mit Hilfe zurück zu kaufen:

Seit Ende letzten Jahres haben sich die europäischen Regierungen Pläne diskutiert Europas neue, Notfall-Finanzierungsmechanismus, der European Financial Stability Facility, Rindfleisch, um Geld zu Euro-Länder brauchen billige Kredite verleihen. Unter dem Szenario jetzt diskutiert wird, die EFSF, die ein Triple-A-Rating hat, würde von den internationalen Märkten leihen und Geld nach Griechenland verleihen. Ein alternatives Szenario würde bedeuten, Griechenland die Schulden direkt Ausgabe, sondern unterstützt mit einer Garantie des EFSF.

Da der S & P 500 der globale Standard bleibt Risiko zu überwachen, uns Markt Einbauten in den Vereinigten Staaten wieder helfen, die Gesundheit des Risiko Handel überwachen. Märkte scheinen zu versuchen, sich nach einer jüngsten Korrektur Schrecken zu sammeln. Bedenken bleiben, aber die kurzfristigen Aussichten erscheint Verbesserung werden.

Gesunde Märkte haben eine breite Beteiligung mit einem hohen Anteil an Aktien, wie die großen Indizes voraus voran. Die Teilnahme wird als Marktbreite. Die beiden Breite Indikatoren unten zeigen Markt-Interna, die selbst versuchen, vor kurzem nach Stolpern nach rechts.

Beachten Sie, wenn Breite verbessert (siehe grüne Linien / obere Teil des Grafik unten) der Aktienmarkt eine bessere Leistung neigt (siehe unten auf der Grafik). Der rechte Teil des Diagramms zeigt die jüngste Wende in Marktbreite.

Beide CCM Marktindizes haben sich um ähnliche Bereiche in den letzten Tagen schwebte. Der CCM 80-20 Korrektur Index geschlossen Donnerstag um 1537, in der Risiko-Rendite – Bereich zu halten unten über die Pfeile dargestellt.

Auch der CCM – Hausse Sustainability Index bleibt in bullish Gebiet bei 3.745 Schließung Donnerstag. Eine Bewegung über 4071 würde in Bezug auf in Bezug auf Chancen einer Marktkorrektur zu erhöhen.

Was für 30 Jahre 401 (k) Fehler lehren uns

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Ich habe seit 1981 in den Ruhestand Plan Industrie, mehr als 30 Jahren! Ich begann meine Karriere mit einer der branchenweit führenden Anbieter und Archivare für Corporate leistungsorientierte „Rente“ Pläne, wie Ihr Großvater hatte, als er 50 Jahre lang von der Arbeit für die Eisenbahn im Ruhestand.

In den frühen 80er Jahren, als wir Unternehmen durch die Dutzende beobachtete beginnen Einfrieren und diese „Rente“ Pläne zu beenden, wurde es für die meisten von uns klar, dass die frisch gebackenen „401 (k) Pläne“ das einzige Fahrzeug zu werden würden, dass die Industrie zählen würde Ruhestand Sicherheit für Millionen von Amerikanern zur Verfügung zu stellen.

401 (k) Pläne, da die größte Finanzanlage die meisten durchschnittlichen Arbeiterklasse Amerikaner jemals haben werden, und sie sind die meisten schlecht verwaltet. Zwar gab es Dutzende von Fehlern gewesen, hier sind die wichtigsten Fehler, die wir gemacht haben und was getan werden kann, um diese Sparformen neu zu erfinden, eine neue Generation von Amerikanern zu schaffen, die in geeigneter Weise für ihre lang erwartete Ruhestand vorbereitet werden.

Weniger als 42% der arbeitenden Amerikaner haben immer schätzen versucht, wie viel Geld sie in den 20 bis 30 Jahre dauern wird sie brauchen, nachdem sie 65 drehen leben und zu stoppen arbeiten Vollzeit (allgemein als „Ruhestand“ bezeichnet)

2007 Employee Benefit Research Institute Studie

Jeder Amerikaner, der den Zugang zu einem 401 (k) Plan hat, IRA – Programm usw. sollten jedes Werkzeug zu nutzen , um abzuschätzen , wie viel Geld wird (einschließlich Kosten für medizinische Versorgung und Kosten) benötigt werden, und eine Strategie eingeführt , um mehr sparen , wenn sie sind jetzt drastisch underprepared (Hinweis: es besteht Einigkeit , dass der Prozentsatz der amerikanischen Arbeiter , die irgendwo underprepared sind in der Nähe von 95%, je nachdem , was Ihre Definition von „vorbereitet“ ist). Siehe: Market der neue Retirement Planner

Lösung: Sie kein weiteres Wochenende verschwenden, ohne sich die Zeit zu berechnen, was Sie in Bezug auf die Alterseinkommen in den 20-30 Jahren benötigen werden Sie wahrscheinlich in den Ruhestand leben und diese Schätzung mit dem, was Vermögen / Einkommen im Ruhestand zu vergleichen, werden Sie wahrscheinlich in haben Ruhestand und nehmen Sie alle notwendigen Änderungen des Lebensstils sofort!

Wir Amerikaner sind große Geld ausgeben und schreckliche Sparer.

Sie können wir sind große Geld ausgeben sagen, welche durch die Aufmerksamkeit darauf, wie viele Menschen tagelang außerhalb des lokalen Apple Store aufgereiht, um die neueste Version des iPhone oder iPad zu bekommen. Amerikaner sind mehr daran interessiert, zu beobachten „Dancing with the Stars“ oder was Kim Kardashian bei einigen Hollywood Dance-Club trägt, als sie bei den Ausgaben sind 10 Minuten überprüfen, was ihren Ruhestand aussehen wird. Meine Branchenerfahrung sagt mir, dass die meisten Amerikaner haben praktisch über Sorgen gegeben, was ihren Ruhestand Futures halten für sie, das Problem der schlecht für den Ruhestand vorbereitet ist einfach zu düster.

Lösung: Werden Sie sehr, sehr gut leben „unter“ Ihre Mittel. Suzy Orman und Dave Ramsey wichtigsten Nachrichten in den letzten Jahren vom Leben „innerhalb Ihrer Mittel“ verschoben zu leben „unterhalb Ihrer Mittel.“

Es gibt einen großen Unterschied zwischen den beiden. Finde heraus, sofort, wie dieses Dilemma für die eigene Familie zu lösen! go Wenn Sie finanzielle herausgefordert sind und nicht Suzy Orman oder Dave Ramsey Bücher kaufen, in die Bibliothek (ohne Kosten) und studieren, um ihre Websites und anderen Finanz- / Baufinanzierungs Blogs für Hunderte von großen, lebensverändernde Finanz Ideen, darunter „Essen bis Bohnen und Reis „zahlen Sie Ihre hohen Zinsen Kreditkarte Guthaben ab und schuldenfrei und immer der Lage, richtig für den Ruhestand zu sparen.

Die meisten von uns werden sollte aufzuschieben / Einsparung zwischen 10% und 15% des Ergebnisses auf 75% -80% des Einkommens in der Lage sein, sich zurückzuziehen und leben wir verdienen, als wir 65 gedreht.

Ausnahmen von dieser Aussage sind Situationen, in denen Ihre Eltern / Großeltern oder reichen Onkel starb und links Sie Millionen Dollar (gut für Sie!). Allerdings sind die meisten Amerikaner nichts erben und nur einen Bruchteil der erforderlichen Menge zu leisten, sich ein ausreichendes Einkommen im Ruhestand zu leben bequem speichern. Dies gilt insbesondere, wenn die Zehntausende von Dollar, die Krankenversicherung unter Berücksichtigung und Kosten aus eigener Tasche zu dieser Gleichung hinzufügen (Putnam Investments, die Industrie in der Forschung führt sie in diesem Bereich getan haben). Putnam Investments schätzt diese Kosten in den Ruhestand Jahren von mehr als $ 150.000 zu sein.

Erfahren Sie alles, was Sie können Ihre Investitionen und der Suche nach niedrigen Kosten Investitionen zu diversifizieren!

Die meisten Investitionen und Versicherungen, Finanz Blogs und Websites haben Tonnen große kostenlose Informationen darüber, wie diversifizierten Anlageportfolios zu schaffen und wie zu finden und kostengünstige Investitionen nutzen. Vergangenheit Anlageperformance Verfolgen, nur ein paar Aktien haben oder Ihr Vermögen in einem Geldmarktkonto verlassen, sind nur einige der Haare brained Fehler machen die meisten Menschen, wenn sie einfach nicht wissen, was mit ihrem Geld zu tun.

Lösung: Ich bin ein großer Fan von Ihnen lernen alles, was Sie können über das Speichern und investieren, müssen Sie dann nicht einen Broker 1% Provision aus der Spitze zahlen sein / ihr zu bekommen „Hilfe“. Sie sind auch weniger wahrscheinlich, verkauft Produkte oder Dienstleistungen, die nicht in Ihrer finanziellen besten Interesse sein, wenn Sie die Hausaufgaben gemacht selbst! Haben Sie schon einmal, wie viele Prominente oder Millionär professionellen Athleten zur Eröffnung des Konkurses am Ende bemerkt?

Wir müssen erkennen, dass unsere Regierung diese Krise nicht der Alters Bereitschaft zu lösen.

Mit erhöhtem Stress jedes Jahr auf dem System der sozialen Sicherheit gelegt wird, werden wir wahrscheinlich für künftige Rentner eine Art von Veränderung zu sehen, das ist nur eine Realität. Senator Tom Harkin kürzlich vorgeschlagen, einen Plan zu ändern, wie die Amerikaner für den Ruhestand sparen. Tatsache ist, dass 401 (k) Pläne gut funktionieren, wenn sie richtig verwaltet werden, und die Amerikaner teilnehmen ausreichend.

Lösung: Wenn Sie einen Teilnehmer in einem 401 (k) Plan sind, stellen Sie sicher, dass Sie genug zu speichern 100% vorbereitet werden, mit anderen Worten, als „Ruhestand bereit.“ Ermutigen Sie Ihre Arbeitgeber kostengünstige Anlagemöglichkeiten, um das Programm hinzuzufügen. Wenn Sie einen „Berater“ haben jetzt, stellen Sie sicher, dass er / sie Ihnen zur Verfügung steht und Ihre Mitarbeiter zu beraten, Beratung und Renteneinkommen Projektionen. Wenn sie nicht zugänglich sind, ermutigen Sie Ihr Chef sie mit jemandem zu ersetzen, die für jedermann zugänglich ist, unabhängig ihres Status in der Gesellschaft oder Lohnniveau! Die meisten Gebühren und Provisionen aus Ihrem Konto kommen, denken Sie daran, sollten Berater für Sie arbeiten!

Ich ermutige alle, die ich mit sprechen die Meister ihres eigenen zu werden „Ruhestand Bereitschaft.“ Sie nicht noch einen Monat warten! Sie können nicht für einen zuversichtlich Ruhestand auf Regierung verlassen und Sie müssen lernen, wie man für den Ruhestand zu machen Speichern der wichtigste Aspekt Ihrer finanziellen Leben.

Die in diesem Material geäußert sind nur zur allgemeinen Information und sind nicht für jeden einzelnen zu bieten spezifische Beratung oder Empfehlungen. Um zu bestimmen, welche Investition (en) vor dem Investieren für Sie, fragen Sie Ihren Finanzberater angemessen sein.

Wertpapiere, durch LPL Financial, Mitglied FINRA / SIPC. Anlageberatung angeboten durch Independent Financial Partners, eine eingetragene Anlageberater und separate Einheit von LPL Financial.

Investment clever Geld verdienen

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Praktisch würde jeder Anleger auf dem Planeten lieben das Geheimnis zu wissen , wie eine zu bekommen100% Return on Investment . Meine Antwort auf diese Gedanke ist , dass Sie zunächst sicherstellen müssen, dass Sie verstehen , was auch Mittel für Ihre Investition zu 100% zugewinnen, und Copy Trading dann müssen Sie entscheiden , ob Sie die richtige Investition Fahrzeug verwenden diese Art von Rückkehr zu generieren. Eine Sache ist sicher, man kann nicht Blut aus einer Rübe, und aus dem gleichen Grund können Sie nicht für irgendein Investition erwarten Sie eine 100% Rendite zu geben. In einigen Bereichen des Investierens , ist diese Art der Rückkehr eigentlich üblich, während in anderen Bereichen zu investieren, ist Copy Trading es buchstäblich unerhört ist. Für alle , die nicht vollständig vertraut sind mit dem, was eine hundert Prozent Return on Investment (ROI) bedeutet, bedeutet es im Grunde ,dass , was auch immer viel Geld Sie in etwas als Investition setzen, Sie wieder doppelt so viel bekommen.Mit anderen Worten, für eineeinfache Beispiel investiert , wenn ich $ 5000 in den Aktienmarkt und erhalten das Doppelte zurück ($ 10.000), habe ich gerade eine 100% Rendite auf meine Investition. Also, im Grunde eine 100 – prozentige Rendite Ihrer Investition kann durch Copy Trading Copy Trading einfaches Multiplizieren Ihr ursprüngliches Anlagekapital durch zwei oder durch eine Verdoppelung Ihr Startkapital berechnet werden, so oder so endet man sich an der gleichen Stelle-doppelt so viel wie Sie begann mit.

Erzählen Sie uns Ihre Copy Trading Erfahrung

100 Prozent auf Plus500 Investment

Also , was sind einige Möglichkeiten , oder einige Bereiche , in denen man vernünftigerweise eine 100% Return on Investment erwarten könnte? Das erste, das mir in den Sinn kommt , ist der Microcap Aktienmarkt, sonst bekannt als Penny Stock Markt. Diese sind im Allgemeinen Aktien , Plus500 die für unter $ 5,00 pro Aktie zuverkaufen (auch wenn das von einigen diskutiert worden ist , als niedriger als $ 5,00), oder Unternehmen , die eine Marktkapitalisierung von insgesamt weniger als $ 100 Mio.. Zum Beispiel, wenn Sie eine Aktie, Plus500 die bei $ 2,00 pro Aktie gehandelt wird, können Sie $ 1000 in diesem Lager investieren, die Sie 500 Aktien kaufen würde. Wenn das Lager zu $ 4,00 pro Aktie springt, bedeutet das , dass die gleichen 500 Aktien Sie sind jetzt Plus500 im Wert von $ 4,00 pro Stück gekauft, so dass Ihre Gesamtinvestition jetzt im Wert von $ 2.000, das ist genau das Doppelte dessen, was Sie ursprünglich investiert. In diesem Fall haben Sie nur eine 100% Return on Investment aus. Es ist relativ einfach , dies mit einem Lager zu tun , die für $ 1,00 oder $ 2,00 je Aktie nur gehandelt, aber nicht versuchen , es mit einer Aktie , die bei $ 500 pro Trades Aktien Sie würde einen gewaltigen Schritt nachoben in Preis auf $ 1.000 pro Aktie sehen müssen verdoppeln Sie Ihr Geld, und das ist einfach nicht wahrscheinlich. Es wäre auch eine 100% Rückkehr zu sehen auf einer Immobilieninvestition , wenn Sie die Immobilie gekauft unter „normalen“ Bedingungen , mit anderen Worten, es ist nicht eine Abschottung oder Steuer -Verkauf Eigentum oder jede andere Art von Sache , wo es schwierig sein , re die Eigenschaft für ein paar Cent auf den Dollar zu kaufen. Es wäre nicht sinnvoll sein , ein Haus zu erwarten , dass Sie für $ 500.000 gekauft in Wert zu $ 1.000.000 zu erhöhen , es sei denn , Sie in irgendeiner Art von extremen Verkäufers Marktsituation waren. So ist eine 100 – prozentige Rendite auf Immobilien nicht so wahrscheinlich wie mit einem Klick zur Webseite  in den Aktienmarkt oder auch den Rohstoffmarkt. Hohe Hebelkraft ist der Schlüssel zu sehen 100 Prozent Rendite , aber der Nachteil ist ,dass es viel mehr zu riskieren. Aber hey, wer nicht wagt, der nicht gewinnt.